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“元老级”P2P彻底凉了!非法募集200多亿,法人被逮捕...

来源:中国证券报编辑:hui2021-11-17阅读量:11104

  P2P行业的“元老级”公司“信融财富”彻底凉了。


  11月5日,深圳市公安局福田分局公布了“信融财富”的案件详情:累计向119万余名投资人非法募集207.11亿元,仍有19.30亿元的本金尚未兑付,涉及19286人。


  在这一案件中,还涉及到多家上市公司,“信融财富”多次公开讨债无果。


  两年多“良退”失败


  从11月5日深圳市公安局福田分局公布的情况来看,“信融财富”被定性为涉嫌非法吸收公众存款。该平台自2012年3月上线至停标日,累计向119万余名投资人非法募集207.11亿元,代偿本金19.30亿元,涉及投资人19286人。


  目前,警方已冻结涉案账号130余个,冻结金额4100万元,专案汇款账户汇款2795万元,冻结齐某、李某等人持有的信融财富等3家涉案公司股权,查封不动产6处,调取涉案银行账户和第三方支付机构账号4400余个。


  

来源:深圳市公安局福田分局


  而在今年10月,深圳市福田区人民检察院公布消息称,“犯罪嫌疑人齐洋、李斌、吕剑、卢剑良、刘婕涉嫌非法吸收公众存款罪一案,于近日由深圳市公安局福田分局移送我院审查起诉。”其中,齐洋是“信融财富”董事长。


  在“信融财富”的官网上,已运营时间还在不停跳动,但投资人的钱却迟迟无法兑付。


  

来源:“信融财富”官网


  据了解,在2019年7月23日时,“信融财富”宣布良性清退,当时公布的信息显示,“信融财富”有13500多名出借人,应付金额总计逾22亿元,应兑付本金逾15亿元。


  

来源:“信融财富”官网


  需要注意的是,上述2019年公布的数据与目前警方的数据有较大差异,比如当时说有15亿多元本金和13500多名出借人,但在良性清退两年后,警方公布的数据显示,却有19.30亿元的本金尚未兑付,涉及19286人。


  也就是说,这两年多“良退”之路彻底失败。而根据“信融财富”最新的兑付公告,2021年3月31日是“信融财富”开展清退工作的第一个财务年度(第四季度)。按照清退方案的要求,第一年需要完成20%的兑付任务,这一季度兑付比例为12.1%(从2020年6月30日至今累计完成20%)。


  此外,天眼查数据显示,“信融财富”董事长齐洋是最大股东,持股比例将近90%。


  

来源:天眼查


  多次讨债无果


  “信融财富”的所谓良性清退之路可谓一波三折。在其最新的兑付公告中曾表示:“2020年对于信融财富清退组来说是艰难的一年,先是疫情影响,又因政策原因导致已起诉或在执行案件一拖再拖,新诉案件立案难、判决慢、执行差,直接导致原计划用于兑付的催收资金未能按计划准时到账,原本计划随到随兑的方案流产。”


  在2019年时,“信融财富”曾多次对外公开喊话。包括《上市公司们,咱们法庭见......》,涉及ST步森等上市公司;《声讨老赖企业:山东天业恒基股份有限公司!》涉及借款逾期本息总计7100万元。


  

来源:“信融财富”官网


  上述讨债,多数都是无果。究其原因,主要是出现在“信融财富”的风控上,向其借款的并不是上市公司本身,而是一些关联公司或实控人关联公司,甚至出现上市公司本身并不知情的“违规担保”情况。


  比如,“信融财富”与ST步森纠纷中,涉及本金4000万元,但借款人并不是ST步森,ST步森只是担保人,但相关担保事项并未经股东大会决议通过。


  

来源:公告


  当时ST步森表示:“管理层结合律师意见认为,信融财富未尽到审查义务,在明知步森股份为上市公司的情况下,签订《保证合同》时未要求步森股份提供对外担保事项应当具备的股东大会决议等必要文件,存在过错;步森股份在对外进行担保时违反法律规定及《公司章程》约定,在未经过股东大会决议的情况下对外签订《保证合同》,存在过错责任。因此,公司管理层认为担保合同被认定不对公司发生法律效力的可能性很大,公司无需按该等合同承担担保责任的可能性很大。”


  “信融财富”起诉ST步森,要求ST步森对债权本金4000万元及其利息承担连带清偿责任,在2020年5月30日,深圳国际仲裁院发出的六份裁决书,均裁定驳回“信融财富”诉ST步森的连带清偿责任。


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“元老级” P2P 非法募集

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