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传销穿上金融外衣退休老人上当受骗血本无归

来源：国际旅游岛商报编辑：2016-11-29阅读量：8990

　　直销人网许：投资一万元月回报2000元，坐在家中就可以拿钱?近日，海口市民陈先生9万元入股某网上融资平台，平台承诺给予高回报，然而他非但没有拿到利息，连本金也打了水漂。

　　对于很多人来说，“传销”是一个熟悉而又陌生的词语。但随着社会信息爆炸式发展，金融传销骗局越来越多，一不小心就会中招。近日，2016年最新金融传销骗局已经出炉。“一元购”“云在指尖”“万福会”“维卡币”等传销模式和传销组织均榜上有名。

　　退休老人上当受骗血本无归

　　海口退休老人陈先生，今年65岁，两年前被朋友鼓动，注册入股某网上融资平台，平台承诺给予高回报。陈先生贪图高额的利息回报，陆续投入了9万元本钱。但至目前为止，9万元的本钱还拿不回来，因为该融资投资平台是设在国外的。当陈先生意识到不对时，反复追讨无果。

　　现在该融资平台的网站链接已无法打开，陈先生想报警也无从报起，只好自吃哑巴亏。

　　陈先生的朋友王先生对记者说，当时陈先生也反复劝说他投资，说1万元钱每个月都有近2000元的回报，为什么不做?但王先生很清楚，市场上高利贷月利每万元一般为两三百元利息，超过高利贷回报的投资不但风险巨大，有可能本身就是个骗局。所以王先生坚决拒绝加入。事实证明，陈先生领了几个月的返息后，想退回本钱，可是根本没办法拿回来，当初随时退本钱的承诺只是个幌子。

　　金融传销骗局其实漏洞百出

　　记者随后在网页搜索关键词“金融互助”，结果中出现了“MMM金融互助平台”“壹佰金融”“诚信999互助”等多家互助平台，其中一家打出标语：“注册送888元红包，年化收益12.8%，推荐好友送280元红包。”记者发现，承诺超高收益率其实是这些“金融互助”组织拉人头的主要方式。比如，免费注册后，投资60元-6万元，满15天可提现，日收益1%，月收益30%，年收益23倍，无手续费。此外，参与者发展他人加入，还可获得推荐奖(下线投资额的10%)、管理奖(根据会员等级确定相应比例)等额外收益，发展人员、返利均无上限。

　　“金融互助”明明是个骗局，为何叫做“互助”，都是谁帮助谁?对此，记者联系了多名投资者，得知，游戏原则是一开始玩家需要投入一笔资金，平台称之为“提出帮助”。给钱方“提出帮助”与得钱方“得到帮助”实行金额对等的匹配。匹配成功后，给钱方主动汇款给对方账号，实行“互助”。只要在平台上操作，人民币自动转为平台规定的虚拟货币实行交易。会员只要“提出帮助”满半个月，就能以“得到帮助”的形式获得高利率的收益;而一旦注册并投资成为平台会员，领导和导师就会提出让投资者推荐其他人入场，一旦推荐成功，投资者即可成为新的领导人，并从新投资者的钱中拿出一部分作为提成奖励。此外，“金字塔”中的“领导”可以获得层层递减的奖励点数。

　　骗局吸引了什么样的人参与

　　稍具现代金融常识的人，对于此类金融传销骗局，应该很容易识别出。但为何还有那么多人上当受骗呢?“金融互助”吸引了什么样的人参与?

　　业内人士表示，其实，传销行骗就是利用了“人人都想发财，人人都想当老板，人人都想当大官”的心理。越是在理财意识不强的区域，越是大力推广。正如绝大部分的非法融资都发生在金融不发达的中小城市一样，几乎所有稍稍低级的金融理财庞氏骗局，在平均文化水平很高的区域很难打开局面。

　　于是非法融资者在理财意识不强的区域大力推广，而上当受骗的人中有很大一部分是大爷大妈。他们对金融和互联网一点都不熟悉，大多被亲戚朋友拉进微信群，但投资一般不大，在几百元到上万元不等。还有一个比较容易上当受骗的群体就是想赚快钱的年轻人。他们一开始可能不信，但经不起身边好友的拉拢，最后深陷其中难以自拔。

　　业内人士称，贪婪是造成此类骗局屡禁不止的重要原因。其中不乏具备丰富金融知识的人，但是他们多抱有侥幸心理，觉得在自己这一棒不会出现资金链断裂，期待获得更高收益。然而由于压根儿就没有资产端，在资金流转过程中一旦出现任何小差错，都会造成资金“冻结”、无法提取的后果。

　　避免朋友圈成为诈骗新渠道

　　对于传统的传销来说，对其定性以及打击都比较容易，但将微信朋友圈、微博作为主要活动场所的传销，特别是一些以“金融互助”为噱头的传销，隐蔽性极强，他们的聚会都在网上，看不见、摸不着，往往一哄而散，又随时能聚集。

　　很多传销人员为了达成自己的“目标”，从亲戚、朋友或家人等“朋友圈”熟人来下手，“朋友圈”自然而然成了传销人员“杀熟”的首选对象。

　　业内人士提醒所有投资者，天上绝不会掉馅饼，要避免上当受骗，最好的方式还是戒掉“贪心”。此外对于金融传销组织的打压，公安部门及信息安全部门应开展联动整治行动，利用大数据对资金的流动、流向进行监测，不能仅仅是对在线的网址ID等进行封锁，还应该在线下展开调查，对相关的涉案人员进行追查。

　　记者了解到，早在今年1月，银监会、工业和信息化部、人民银行、工商总局四部门就已经发出了风险提示，点名3M互助金融系非法机构，提醒投资者所谓的“MMM金融互助社区”及类似金融互助平台和公司都未经工商部门注册登记，具有非法集资、传销交织的特征。银监会提示，投资有风险，理财需谨慎，要提高防范意识。

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传销老人

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